Beleggingsfraude met MT4 & MT5 door een Tindermatch
Hallo allemaal,
Ik wil hier mijn verhaal delen over hoe ik over een periode van 6 maanden ben opgelicht voor 25.800,- dmv beleggingsfraude. Dit doe ik om mensen te waarschuwen en om lotgenoten te vinden die dezelfde soort fraude hebben meegemaakt.
Rond 1 augustus 2021 heb ik iemand leren kennen op Tinder die in de app de naam “Illp” had. Op 2 augustus 2021 ging het contact over op WhatsApp en vertelde zij daar dat ze “Xiaoting Yang” heette. Over enkele weken hadden we vriendschappelijk contact, waarbij ze hints dropte dat ze investeerde in opties in wisselkoersen van vreemde valuta, die haar erg veel inkomsten op leken te leveren. Op 23 september 2021 begon ik met het inleggen van €100,- om hier aan deel te nemen.
Xiaoting Yang instrueerde mij om mij aan te melden bij Super Capital Management Ltd, een broker, om zo een account aan te kunnen maken op het handelsplatform MT5. Ook legde zij mij uit hoe ik geld in het account kon stoppen. Ten eerste wisselde ik op het cryptoplatform Binance euro’s uit voor een bedrag in USDT (een cryptovaluta gekoppeld aan de US dollar). Dit deed ik door via Binance contact te leggen met andere particuliere handelaren in cryptovaluta (zogeheten P2P traders). Vervolgens speelde zij mij het nummer door van de zogenaamde “MT5 Customer Service” (gerund door een medefraudeur omdat MT5 geen klantenservice verleent via WhatsApp) die mij vertelde hoe ik deze USDT over kon maken. Dit geld kwam terecht in het account in het platform MT5. Xiaoting beweerde dat ze tips kreeg van haar oom die in de financiële sector werkte. De tips gaf zij mij ongeveer 1 tot 2 keer per week op onregelmatige tijden en kort vantevoren, bijv.: “Koop over 20 minuten, om 15:30 een optie in de EURUSD wisselkoers”. We kochten deze dan samen om dezelfde tijd, waarbij zij meer inlegde dan ik. Dit leek mij grote hoeveelheden geld op te kunnen leveren.
Omdat ik had bevestigd dat het mogelijk was om geld uit de app te halen, door er een paar duizend euro uit te halen en terug te halen naar mijn eigen bankrekening, dacht ik dat het veilig was om meer geld te investeren. Echter zouden de oplichters nooit hebben toegestaan dat ik er meer geld uit zou hebben gehaald dan er in te hebben gestopt. Na enkele tijd moedigde Xiaoting mij aan om mij aan te melden bij een 2e broker, Skyam Invest Ltd, en met hen door te gaan op het vergelijkbare platform MT4 en gingen we daar verder. Bij sommige trades heb ik geld verloren, en werd dit door Xiaoting uitgelegd als dat ik haar adviezen niet goed had opgevolgd, wat mij aanmoedigde om meer te investeren om mijn verliezen terug te winnen. Inmiddels ben ik overtuigd dat de koersen werden gemanipuleerd door de brokers om mij meestal te laten winnen, maar op strategische momenten geld te laten verliezen. Op 7 januari 2022 ben ik al mijn ingelegde geld kwijtgeraakt toen de koersen zogenaamd meer fluctueerden dan verwacht.
Een week later attendeerde een kennis mij erop dat dit wellicht oplichting zou kunnen zijn, wat ik daarvoor niet mogelijk achtte omdat het te uitgebreid opgezet zou moeten zijn. Xiaoting en ik praatten namelijk voor 90% van de tijd over niet-financiële koetjes en kalfjes, en de gemanipuleerde koersen en de manier waarop ze fluctueerden zagen er erg geloofwaardig uit. De websites van de brokers zagen er niet zo geloofwaardig uit, helaas heb ik niet de tijd genomen hier goed naar te kijken. Gezien MT4 en MT5 zulke gerenommeerde apps zijn, dacht ik dat die de betrouwbaarheid van hun brokers wel goed zouden verifiëren (nee dus, dat vinden ze niet hun probleem). Na enig online onderzoek was ik overtuigd en heb ik aangifte gedaan (in Nederland en in Hong Kong, waar de oplichters' IP-adressen en telefoonnummers vandaan komen). Omdat de daders praktisch onmogelijk te traceren zijn verwacht ik hier echter weinig van.
Dit type oplichting lijkt op internet bekend te zijn onder de naam “Sha Zhu Pan”. Het voldeed aan de beschrijving die hier staat: https://www.scamadviser.com/scam-reports/scam-trends/4117/sha-zhu-pan-the-pig-butchering-scam Blijkbaar was het in 2019 & 2020 erg veelvoorkomend in China, is er daar nu veel bekendheid over, en richten de criminelen zich nu steeds meer naar de rest van de wereld. Net als in de beschrijving in de link stuurde ze me regelmatig foto’s van haarzelf, die leken erg geposeerd, en foto’s van eten die van restaurantkwaliteit leken: dit kwam niet zo spontaan over maar erg volgens een script. Helaas heb ik niet geprobeerd te verifieren dat ze echt was wie ze zei dat ze was via een videocall, dit had van haar kant ongetwijfeld niet gekund.
Deze website probeert mensen te waarschuwen voor frauduleuze brokers, en waarschuwt voor de 2 brokers waar ik gebruik van maakte, Super Capital Management Ltd:
https://theforexreview.com/2021/11/17/super-capital-review/
En Skyam Invest Ltd:
https://theforexreview.com/2022/02/17/skyamltd-com-review/
Hier op de Slachtofferhulp Community heb ik 1 vergelijkbaar verhaal gevonden als dat van mij: https://community.slachtofferhulp.nl/node/1532 Hierbij werd het contact via Facebook gelegd, maar gebeurde de investering ook via MT4. Als iemand een vergelijkbaar verhaal heeft als dat van mij, met overtuigend lijkend contact die je aanmoedigt te investeren in een frauduleuze broker, kom ik graag met diegenen in contact. Jullie mogen mij een privébericht sturen.
Groetjes,
Arno-1990
5 Reacties
Ik heb wel een videocall gehad ter kennismaking, maar het geluid en beeldkwaliteit was slecht. Het was moeilijk te zeggen of er een verschil was met de foto's. Ik stuurde er nog aan om elkaar te ontmoeten, maar door drukke levens (ook van mezelf) was dat moeilijk af te spreken. Dus hadden we het plan om samen er tussen uit te gaan.
Ze kwam toen met het plan van een relatief dure vakantie, die zij wel wilde betalen. Voor mij had dat met veel minder gekund. Uiteindelijk ging ik toch overstag. Ze had het breed naar eigen zeggen, maar ik wilde toch een bijdrage doen. Toen bood ze me aan om mee te beleggen in CFD's (Contract For Difference) in de goudhandel. Daar was ze erg succesvol in. Met behulp dus van een zogenaamde belangrijke tante uit de financiële wereld (Leda Braga, ze stuurde me zelfs een filmpje waarop ze beiden leken te staan, ingenieus).
Ik ben daar toch beetje voor beetje ingestapt. Genoeg voorzichtig voor mijn gevoel. Maar daarbij toch veel te weinig zaken uiteindelijk gecheckt, althans niet op tijd. Ik moest de volgende apps uit de App Store downloaden HBNXAD en ATTLNKY. Van daaruit konden we broker Fortrade benaderen. Vervolgens ook de apps Crypto.com en Trust. Van de laatste twee waren er genoeg reviews, en voelde wel ok. Ze leerde mij er mee werken, onder mijn eigen accounts waar ik de inloggegevens er van niet met haar deelde. Dat gaf mij wel een veilig gevoel. Ik kon geld storten en opnemen. Ook dat gaf mij het gevoel van controle. Van de rekening die ik had bij Fortrade wilde ze een liefdesrekening maken voor de vakantie en vele andere toekomstige plannen, onder mijn beheer. Dus was haar voorstel om het bedrag iets op te schroeven en dat zij dan een evenredig deel er ook op stort. Daar ging ik mee akkoord. Zij stortte eerst zichtbaar EUR 36k op die rekening en ik vulde mijn aandeel daarna aan tot EUR 27,8k. Maar toen ging onze geplande vakantie niet door, omdat zij in de week er voor werd gebeld dat haar vader een ernstig auto ongeluk had gehad en in levensgevaar in het ziekenhuis ligt. Of ze z.s.m. wil komen. Haar vader woont in Birmingham. Zij woont nu in Amsterdam en is van Britse afkomst. Haar telefoonnummer is ook Brits. Op dit moment heb ik nog niet eens de concrete gegevens gezien van onze vakantie, zoals bijvoorbeeld de papieren en tickets. Ook weet ik haar adres nog niet eens. Maar goed emotionele situatie wat er tussendoor komt. Toch ben ik toen wel wat verder gaan neuzen. Want ze bleef vaak maar op de oppervlakte in gesprekken, en liet weinig concreets los. Dat viel wel op. Ik bood ook nog om naar Birmingham te komen, maar dat vond ze te vroeg om al kennis te maken met haar familie.
Op het internet ben ik toen op haar volledige naam gaan zoeken en daar kwam ik op Facebook een profiel van haar tegen, met wel foto's van haar, maar slechts 1 vriend. De berichten waren nog van dit jaar en redelijk recentelijk.
Op LinkedIn vond ik ook iets geks. Wanneer je op haar zoekt in google in combinatie met LinkedIn vind je haar profiel wel met haar foto. Maar als je in LinkedIn naar haar zoekt, kom je een donkere man tegen uit Kigale Rwanda. Met exact dezelfde omschrijving, dienstverband, en en ervaring. Met uitzondering van de opleiding/ universiteit. Emma zou op Princeton (NY) hebben gezeten, maar deze Pacifique op PSL Research University (Parijs), wel beiden Master in Financial Economics.
De enige Emma die ik tegenkom in combinatie met Princeton, is een Emily (toeval?), maar professor Mechanical en Aerospace engineering, en niet de studie die Emma mij had verteld. Ook is dit een ander persoon.
Op de vele foto's van Emma die ik heb gekregen vind google niks, er wordt helaas niemand herkend.
Vervolgens bleken de apps HBNXAD en ATTLNKY uit de App Store verdwenen te zijn.
Dit allemaal vertrouwde ik niet meer. Dus gaf ik de opdracht mijn totale inleg weer op te nemen uit HBNXAD. Maar dat werd geweigerd. Met als reden dat er een illegale derdenstorting (de storting van Emma) op mijn rekening in het verleden heeft plaatsgevonden, waardoor de opnamefunctie nu wordt bevroren. Op verdenking van witwassen. Ben ik als geldezel gebruikt? De opnamefunctie kan er weer af als ik binnen 7 dagen EUR 36k op de rekening stort als ' borgsom' ter verificatie. Doe ik dat niet wordt er elke dag 1% boete over die EUR 36k verrekend. Wat een gekke maatregel. Dit allemaal doet je wel twijfelen. Is die organisatie dan toch echt, en mogen ze dit doen? Maar de maatregel is wel bizar. Bevriezen ok, maar ter verificatie extra bijstorten? Wat verifieer je dan, wat je niet al eerder hebt kunnen verifiëren?
Toch denk ik, en ook de politie (want heb wel inmiddels aangifte gedaan van online oplichting en identiteitsfraude), dat Emma een catfisher is en HBNXAD/ ATTLNKY dus clone apps. Dat laatste wordt min of meer bevestigd doordat ik op de website van Fortrade niet kan inloggen met de gegevens waarmee ik bij deze apps altijd inlog. De gegevens blijken invalid. Ik kan wel nog steeds in de apps HBNXAD en ATTLNKY, maar dus geen geld meer opnemen.
En dat Emma een catfisher is, moet ook wel. Toen ik haar vertelde dat we niet meer bij ons geld kunnen, vanwege haar storting, legde ze er druk op dat ik dat moest oplossen en misschien wel moest lenen voor de borgsom of dit aan familie moest vragen. Ik heb gezegd dat ik dat niet ga doen. Als ze het echt zo goed heeft als ze me altijd heeft doen geloven is deze borgsom niks voor haar, en hoeven we niemand anders hiermee te belasten. Ze laat nu ook niks meer van zich horen.
Het is allemaal niet koosjer. Een groot complot. Een georganiseerde bende. Ik krijg fluiten naar mijn geld. Maar heb wel dus aangifte gedaan bij de politie (ook al zeggen ze er niks aan te kunnen doen). Verder heb melding gedaan bij de Fraudehelpdesk, AFM, maar ook de Serious Fraud Office en Action Fraud in the UK, omdat Fortrade aangesloten is bij de FCA. Maar misschien staat Fortrade hier dus buiten. Over Fortrade zijn er overigens ook geen goede recensies. Ook withdrawal issues.
Heel veel sterkte, blijf goed voor jezelf zorgen.
Wat een naar verhaal. Zoals jij al hebt gezien is er wel eerder een soortgelijk verhaal voorbij zien komen. Maar over het algemeen zijn het verhalen van oplichters met betrekking tot een relatie. De achtergrond is misschien anders maar het principe blijft wel een beetje hetzelfde.
Ze palmen je in en het begint om geld te draaien. En de bedragen worden groter en groter. Net als bij datingfraude zijn deze mensen niet helaas te traceren of te vervolgen. Je schrijft zelf al dat het klinkt alsof het volgens een script was.
Heel goed dat je jouw verhaal hier deelt om anderen te behoeden. Weet dat je hier ook altijd een luisterend oor kan vinden micht je behoefte hebben om te praten.
Groeten, Sylvia
Slachtoffer I ambassadeur