Uitzoeken hoe het zit met blokkeren rekeningen

Hallo iedereen,

Het laat mij niet los, dus onderzoek ik verder.

Dit gebeurt er als de bank uw rekening blokkeert

Als de bank uw rekening blokkeert, kunt u niet meer bij uw geld. En anderen kunnen geen geld aan u overmaken. U krijgt hierover een brief van de bank.

In deze brief staat ook welke andere gevolgen er voor u zijn. Bijvoorbeeld dat u geen klant meer mag zijn van deze bank. Of dat uw naam in het verwijzingsregister komt. En dat de bank bij de politie meldt dat u fraude heeft gepleegd. Bankfraude is strafbaar.

Nou die brief of terugkoppeling heb ik nooit ontvangen. Zou wel zo netjes zijn van de bank.

Uw bank maakte een fout, er was geen fraude

Verdenkt de bank u van fraude door een bedrag dat u op uw rekening kreeg? Of geld dat u overmaakte naar een ander? Leg dan uit dat u een goede reden had voor de betaling en dat er geen fraude is.

Verzamel bewijs zoals:

• e-mails of appjes tussen u en de persoon aan wie u geld overmaakte. In de berichten moet staan waarom u hem betaalde. Heeft u zulke berichten niet? Schrijf dan alsnog allebei op wat er aan de hand was en waar het geld voor was.
• e-mails of appjes tussen u en de persoon die geld aan u overmaakte. In de berichten moet staan waarom hij u betaalde. Heeft u zulke berichten niet? Schrijf dan alsnog allebei op wat er aan de hand was en waar het geld voor was.
  
  Ik vind het nogal wat om een bedrijf te moeten inlichten waarover het gaat en wat de redenen hier van zijn.
   
• Wat is een verwijzingsregister?
•  
• Als u bankfraude of een ander strafbaar feit pleegt, zet de bank uw gegevens in een verwijzingsregister. Dat is een soort ‘zwarte lijst’. Er zijn 2 verwijzingsregisters:
• Intern verwijzingsregister (IVR)
• Extern verwijzingsregister (EVR)
• Intern verwijzingsregister (IVR)
• Het intern verwijzingsregister (IVR) is een soort ‘zwarte lijst’ die ervoor zorgt dat u maximaal 8 jaar lang niet terecht kunt bij uw bank. Voor jongeren tot 16 jaar is deze periode korter.
• Alleen medewerkers van uw eigen bank kunnen in het IVR kijken.
• Goed om te weten
• U kunt al in het IVR komen als de bank dénkt dat u fraude pleegt
• U kunt ook in het IVR komen voor minder ernstige zaken dan fraude. Bijvoorbeeld als u een medewerker van de bank heeft uitgescholden.
• Extern verwijzingsregister (EVR)
• Gaat het om ernstige fraude? Of een ander ernstig strafbaar feit? Dan komen uw gegevens niet alleen in het IVR, maar ook in het externe verwijzigingsregister (EVR). Dit duurt maximaal 8 jaar.
• De EVR is een soort zwarte lijst waar ook andere banken op kunnen kijken. Wilt u bij een andere bank een bankrekening openen? Of een hypotheek of verzekering aanvragen? Dan mag die bank dit weigeren als u in het externe register staat. U kunt wel altijd een basisbankrekening aanvragen.
• Bent u het niet eens met uw registratie?
• Bent u het niet eens met uw registratie in het verwijzingsregister? Bijvoorbeeld omdat u geen fraude heeft gepleegd? Of omdat u de periode van uw registratie te lang vindt? Dan kunt u bezwaar maken. Gebruik hiervoor onze voorbeeldbrief bezwaar tegen registratie in IVR of EVR.
• Helpt uw brief niet? Dan kunt u een klacht indienen bij het Kifid of naar de rechter gaan. Voor beide is het verstandig om hulp te vragen aan een advocaat.