Datingfraude: is het mogelijk om je verloren geld juridisch terug te krijgen?

Goedemorgen allemaal,

Als financieel advocaat houd ik mij bezig met uiteenlopende vormen van financiële oplichting, waaronder datingfraude, beleggingsfraude, cryptofraude en andere vormen van internetoplichting.

Wat mij in de praktijk opvalt, is dat veel slachtoffers ervan overtuigd zijn dat zij hun geld nooit meer terug zullen zien, en dat is ook terug te zien hier op het forum. Zeker wanneer de oplichter zich in het buitenland bevindt, een valse identiteit gebruikt of via verschillende tussenrekeningen werkt.

Toch wil ik graag een belangrijk punt meegeven: het feit dat je bent opgelicht door iemand in het buitenland, betekent niet automatisch dat je juridisch geen mogelijkheden meer hebt om je schade te verhalen.

De mogelijkheden zijn uiteraard afhankelijk van de omstandigheden en de beschikbare bewijsstukken. Er zijn echter verschillende juridische en financiële aanknopingspunten die onderzocht kunnen worden.

1. Betalingen via een bankrekening

Bij een bankoverschrijving zijn doorgaans gegevens beschikbaar over de ontvangende rekening, de bank en de uitgevoerde transacties. Aan de hand daarvan kan worden onderzocht waar het geld terechtgekomen is en welke mogelijkheden er bestaan om de rekeninghouder te identificeren. Bij recente zaken die ik heb behandeld zijn dan ook aangiftes gedaan in het land waar deze bankrekeningen zijn gevestigd.

Daarnaast kan de rol van de eigen bank worden onderzocht. Onder bepaalde omstandigheden kan een bank aansprakelijk zijn wanneer zij haar wettelijke of contractuele verplichtingen en bancaire zorgplicht onvoldoende is nagekomen. Denk bijvoorbeeld aan situaties waarin er concrete signalen van verdachte transacties waren waarop de bank had moeten reageren.

2. Betalingen via cryptocurrency

Ook bij cryptotransacties zijn er mogelijkheden. Veel blockchains zijn openbaar en transacties kunnen door middel van gespecialiseerde blockchainanalyse worden gevolgd.

Zo kan worden onderzocht via welke wallets het geld is verplaatst en of het uiteindelijk bij een cryptocurrency exchange terechtkomt. Via de daarvoor geldende juridische procedures kan vervolgens worden geprobeerd identificatiegegevens te verkrijgen en tegoeden veilig te laten stellen.

3. Betalingen via giftcards en andere betaalmethoden

Ook bij het gebruik van giftcards en alternatieve betaalmethoden zijn er soms mogelijkheden om transacties te herleiden. Afhankelijk van de uitgever en de beschikbare registratiegegevens kan worden onderzocht waar tegoeden zijn ingewisseld en of er aanknopingspunten bestaan om de uiteindelijke ontvanger te identificeren.

4. Internationale juridische mogelijkheden

Wanneer de betrokken personen, banken of financiële instellingen zich buiten Nederland bevinden, hoeft dat niet het einde van een juridische procedure te betekenen. Afhankelijk van het betrokken land kunnen internationale bewijsverzoeken, juridische samenwerkingsprocedures en lokale rechtsmiddelen worden ingezet.

De aansprakelijkheid hoeft bovendien niet uitsluitend bij de daadwerkelijke oplichter te liggen.

In bepaalde situaties kan ook worden onderzocht of andere betrokken partijen juridisch aansprakelijk kunnen worden gehouden voor de ontstane schade. Hierbij kunnen onder meer het Burgerlijk Wetboek, de bancaire zorgplicht en Europese betalingsregelgeving relevant zijn.

In mijn eigen praktijk behandelen wij uiteenlopende financiële fraudezaken. Door middel van financieel onderzoek, bewijsvergaring en juridische procedures hebben wij inmiddels in circa 80% van onze behandelde dossiers een positieve uitkomst weten te bereiken.

Dat betekent uiteraard niet dat iedere zaak succesvol kan worden afgerond. Iedere situatie vraagt om een individuele beoordeling van de feiten, de betalingsstromen, de beschikbare bewijsstukken en de juridische aanknopingspunten.

Ik vind het belangrijk om hierbij ook transparant te zijn: dit soort zaken vergt vaak aanzienlijk onderzoek en juridische werkzaamheden. Daar kunnen kosten aan verbonden zijn. Om die reden neem ik uitsluitend zaken in behandeling waarbij ik na een eerste beoordeling voldoende juridische aanknopingspunten en een positief ingeschatte slagingskans zie.

Tot slot:

Laat je niet direct vertellen dat je geld definitief verloren is. Schaam je niet voor wat je is overkomen en neem niet zonder meer aan dat er juridisch niets meer mogelijk is.

Mocht je slachtoffer zijn geworden van datingfraude of een andere vorm van financiële oplichting en willen weten welke juridische mogelijkheden er in jouw situatie bestaan, dan mag je mij altijd een bericht sturen.

Hoogachtend,

Advocaat @ North Legal Group